"하나금융지주, 3분기 실적 부진…목표가↓"-이베스트

입력 2015-10-26 07:33:08 | 수정 2015-10-26 07:33:08
이베스트투자증권은 26일 하나금융지주에 대해 "통합비용 집행으로 표면이익이 감소됐다"며 목표주가를 기존 3만8000원에서 3만6000원으로 내려잡았다. 투자의견은 '매수'를 유지했다.

이 증권사 전배승 연구원은 "올 3분기 순이익은 2534억원으로 전년 동기 대비 8.2%, 전분기 대비 32.4% 줄었다"며 "대손비용이 크게 감소했으나 비이자이익 급감과 통합비용 집행으로 판관비가 증가했기 때문"이라고 설명했다.

그는 "원화약세로 외환매매손실, 충당금 환입 등을 제외한 수정순이익은 약 3000억원으로 전분기 대비 5% 내외 감소된 것으로 추정된다"고 봤다.

대출증가율은 주택대출과 소호를 중심으로 성장해 전분기 대비 1.0% 늘었다. 여신 부문 개선과 조달비용 하락효과로 순이자마진은 전분기 수준이 유지된 것으로 집계됐다. 다만 카드와 금융상품 판매 부진으로 수수료수익은 전분기 대비 5% 감소했다.

대손비용은 3분기 중 급감했다. 대한전선 환입효과를 제외해도 3분기 중 그룹 대손율은 40베이스포인트(bp) 수준으로 안정화 단계다.

전 연구원은 "주가순자산율(PBR) 0.4배 이하의 현재 주가는 예상 수익성 대비 저평가 영역으로 판단한다"고 말했다.

노정동 한경닷컴 기자 dong2@hankyung.com

포토슬라이드

POLL

군 복무기간은 어느 정도가 타당하다고 보세요?

중국이 미국을 앞서기 위해 시간이 얼마나 걸릴까요?

증권

코스피 2,065.61
종목 검색

인기검색 순위

코스피/코스닥 인기검색순위
코스피 코스닥
SK케미칼 -1.45% 툴젠 +1.38%
영원무역 0.00% 국영지앤엠 +0.65%
송원산업 0.00% 엘엠에스 -0.87%
SK디앤디 +3.56% 크리스탈 -1.23%
SK가스 0.00% 테스 -0.82%

20분 지연 시세

외국인 순매수

외국인 순매수 코스피
코스피
POSCO -1.80%
삼성전자 -0.75%
롯데케미칼 -1.83%
현대제철 -1.29%
엔씨소프트 +4.67%
외국인 순매수 코스닥
코스닥
CJ E&M +1.72%
SK머티리얼... +1.44%
셀트리온 0.00%
SKC코오롱PI -0.70%
에스엠 -1.01%

20분 지연 시세

기관 순매수

기관 순매수 코스피
코스피
삼성전자 -0.75%
LG디스플레... +2.56%
롯데쇼핑 +5.08%
BGF리테일 +1.00%
삼성전기 +1.34%
기관 순매수 코스닥
코스닥
CJE&M 0.00%
이녹스 +3.80%
뷰웍스 +1.00%
넥스턴 +8.32%
GS홈쇼핑 +0.59%

20분 지연 시세

포토

HK여행작가 자세히보기 제6회 일본경제포럼 한경닷컴 로그인 이벤트