19대대선

"하나금융지주, 3분기 실적 부진…목표가↓"-이베스트

입력 2015-10-26 07:33:08 | 수정 2015-10-26 07:33:08
이베스트투자증권은 26일 하나금융지주에 대해 "통합비용 집행으로 표면이익이 감소됐다"며 목표주가를 기존 3만8000원에서 3만6000원으로 내려잡았다. 투자의견은 '매수'를 유지했다.

이 증권사 전배승 연구원은 "올 3분기 순이익은 2534억원으로 전년 동기 대비 8.2%, 전분기 대비 32.4% 줄었다"며 "대손비용이 크게 감소했으나 비이자이익 급감과 통합비용 집행으로 판관비가 증가했기 때문"이라고 설명했다.

그는 "원화약세로 외환매매손실, 충당금 환입 등을 제외한 수정순이익은 약 3000억원으로 전분기 대비 5% 내외 감소된 것으로 추정된다"고 봤다.

대출증가율은 주택대출과 소호를 중심으로 성장해 전분기 대비 1.0% 늘었다. 여신 부문 개선과 조달비용 하락효과로 순이자마진은 전분기 수준이 유지된 것으로 집계됐다. 다만 카드와 금융상품 판매 부진으로 수수료수익은 전분기 대비 5% 감소했다.

대손비용은 3분기 중 급감했다. 대한전선 환입효과를 제외해도 3분기 중 그룹 대손율은 40베이스포인트(bp) 수준으로 안정화 단계다.

전 연구원은 "주가순자산율(PBR) 0.4배 이하의 현재 주가는 예상 수익성 대비 저평가 영역으로 판단한다"고 말했다.

노정동 한경닷컴 기자 dong2@hankyung.com

포토슬라이드

POLL

학생들의 대학 경영 간섭 어떻게 생각하십니까?

증권

코스피 2,165.04
종목 검색

인기검색 순위

코스피/코스닥 인기검색순위
코스피 코스닥
SK케미칼 0.00% 툴젠 +0.11%
SK디앤디 -0.35% 뷰웍스 +0.30%
두산엔진 +0.15% 에스엠 -1.72%
SK가스 -2.50% 크레아플래... -0.14%
삼성에스디... +1.74% EG +0.25%

20분 지연 시세

스타워즈 수익률 Top5

스타워즈 누적수익률 1~5순위 목록
수익률Top5 참가자 수익률
스타워즈 전문가 매매내역을 문자로 »

외국인 순매수

외국인 순매수 코스피
코스피
삼성전자 +1.19%
SK하이닉스 +1.17%
현대차 0.00%
LG화학 +0.36%
아모레퍼시... +3.59%
외국인 순매수 코스닥
코스닥
메디톡스 -0.02%
휴젤 +3.27%
APS홀딩스 -3.17%
서울반도체 0.00%
카카오 -0.88%

20분 지연 시세

기관 순매수

기관 순매수 코스피
코스피
KB손해보험 +0.15%
롯데쇼핑 +4.48%
POSCO +2.47%
롯데케미칼 +2.17%
삼성물산 +1.56%
기관 순매수 코스닥
코스닥
카카오 -0.88%
인바디 +2.92%
파라다이스 +2.41%
AP시스템 -2.86%
CJE&M 0.00%

20분 지연 시세

포토

HK여행작가 자세히보기 제6회 일본경제포럼 한경닷컴 로그인 이벤트