"삼성카드, 모바일 결제 확산 영향 제한적"-교보

입력 2015-04-01 07:59:20 | 수정 2015-04-01 07:59:20
교보증권은 1일 삼성카드에 대해 "모바일 결제 확산 영향은 크지 않을 전망"이라고 분석했다. 투자의견은 '매수'를, 목표주가는 5만2000원을 유지했다.

이 증권사 황석규 연구원은 "모바일 결제시장 규모가 전체 결제시장에서 차지하는 비중은 0.4~0.6%에 불과하다"며 "핀테크 활성화에 따른 모바일 결제시장의 성장은 당분간 대세에 영향을 줄 정도는 아니다"라고 봤다.

또한 "오히려 삼성전자의 삼성페이 출시로 향후 오프라인 스마트폰 결제 흐름이 바뀔 수 있다"며 "이 경우 관계사 가맹점 시장점유율 우위와 삼성브랜드를 사용하는 삼성카드의 성장 가능성에 주목할 필요가 있다"고 말했다.


기준금리 인하로 오는 1분기 순익은 양호할 것이란 게 황 연구원의 전망이다.

그는 "기준금리 인하에 따른 조달금리 하락 지속과 자산성장으로 오는 1분기 순이익은 832억원을 기록할 것으로 전망한다"며 "업권 내 경쟁이 심화되고 있지만 프로모션 과다지출 없이 계열사 등을 통한 협업으로 효율적 고객확보 노력을 지속하고 있다"고 설명했다.

이어 "사업 재개한 할부리스 사업부문에서 본격적인 성장이 기대된다"며 "기준금리 하락 지속에 따른 은행주의 답답함을 해결해 줄 수 있는 대체 종목"이라고 말했다.

한경닷컴 노정동 기자 dong2@hankyung.com

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