[투데이리포트]KB금융, "예상보다 선방한 실..."매수(유지)_NH투자

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NH투자증권은 24일 KB금융(105560)에 대해 "예상보다 선방한 실적"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 51,000원으로 내놓았다.

NH투자증권 최진석, 정지선 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 NH투자증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

한편 12개월 목표주가로 제시한 51,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 45.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

NH투자증권은 KB금융(105560)에 대해 "2분기 그룹 지배주주순익은 3,396억원(-13.4% y-y, -43.9% q-q)으로 컨센서스 대비 22.8% 대폭 상회했다. 컨센서스 상회의 주된 요인은 예상보다 NIM하락폭이 적었고 마진 하락 및 안심전환대출 양도에도 불구하고 이자이익이 전분기 대비 0.7% 증가한 데 있다"라고 분석했다.

또한 NH투자증권은 "1분기에 이어 2분기 대우조선해양 신용등급 하향 조정에 따른 충당금 297억원을 반영하고도 대손비용이 2,648억원으로 낮게 유지되고 있고 부실채권비율과 연체율 개선 등 자산건전성이 개선되고 있어 경상적 대손비용이 총여신 대비 40~ 45bp 내외로 하향 안정화되고 있는 것으로 판단된다"라고 밝혔다.

한편 "주택담보대출 중 고정금리대출 비중이 현재 31.4%로 추가 가계부채대책에 따라 연말까지 35% 목표를 달성해야 하는 부분이 다소 부담(장단기금리차 확대 불확실성, 기존 변동금리 주담대 만기 대환 등)이 될 수 있으나 근저당권설정비(LOC) 상각비용 소멸로 3분기 NIM은 2분기 수준을 유지할 수 있을 것"라고 전망했다.

◆ Report statistics

NH투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년7월 44,000원이 저점으로 제시된 이후 2015년6월 52,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 51,000원으로 다소 하향조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근까지 꾸준히 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

 컨센서스최고최저
투자의견매수매수(유지)매수(유지)
목표주가50,18859,00046,000
*최근 분기기준

오늘 NH투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 51,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 59,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 46,000원을 제시한 바 있다.

<NH투자증권 투자의견 추이> <최근 리포트 동향>
의견제시일자투자의견목표가격
20150724매수(유지)51,000
20150706매수(유지)51,000
20150611매수52,000
20150521매수(유지)51,000
20150429매수(유지)51,000
의견제시일자증권사투자의견목표가
20150724NH투자매수(유지)51,000
20150724신한금융투자매수(유지)51,000
20150724유안타매수(유지)50,000
20150724현대매수(유지)47,000

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 38개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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