[투데이리포트]하나금융지주, "대손관리의 정석..."매수(유지)_한국

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한국증권은 21일 하나금융지주(086790)에 대해 "대손관리의 정석"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 50,000원을 내놓았다.

한국증권 이고은, 최수현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 한국증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전고점수준까지 높아진 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 17.6%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

한국증권은 하나금융지주(086790)에 대해 "3분기 순익 3,775억원은 우리 추정치보다 6.8% 높았지만 시장 컨센서스에 부합했다. 상반기 시중은행 중 가장 높은 대출성장 4.5% 시현 이후 3분기 대출성장률은 1% QoQ 수준으로 낮아졌지만 대손충당금 전입비용이 38.9% QoQ 낮아지는 등 탁월한 대손관리 능력을 보여줬다"라고 분석했다.

또한 한국증권은 "동사의 경상적 비이자이익은 총이익의 30% 이상의 비중을 차지해왔지만 1분기 이후 지속적으로 비중이 감소하며 3분기에는 26%로 줄어들었다. 수수료이익과 기타비이자이익 모두 부진한 가운데 경상적 비이자이익 정상화를 위해 노력할 필요가 있다"라고 밝혔다.

한편 "4분기 만기도래하는 정기예금 38조원의 평균 금리는 현재 정기예금 금리보다 29bp 더 높으므로 재유치될 경우 조달비용 하락을 기대해볼 수 있으므로 4분기 NIM은 개선될 것"라고 전망했다.

◆ Report statistics

한국증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 한때 2013년7월 45,000원을 저점으로 기록된 이후 최근에 50,000원까지 다시 상향조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

 컨센서스최고최저
투자의견매수BUY(INITIATE)HOLD(유지)
목표주가49,22054,80039,100
*최근 분기기준

오늘 한국증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 50,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 54,800원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이트레이드증권은 투자의견 'MARKETPERFORM'에 목표주가 39,100원을 제시한 바 있다.

<한국증권 투자의견 추이> <최근 리포트 동향>
의견제시일자투자의견목표가격
20131021매수(유지)50,000
20130722매수(유지)45,000
20130613매수(유지)50,000
20130429매수(유지)50,000
20130410매수(유지)50,000
의견제시일자증권사투자의견목표가
20131021한국매수(유지)50,000
20131017한화매수54,800
20131016삼성매수51,000
20131016동부매수53,900

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 38개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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