[투데이리포트]KB금융, "비이자이익 회복 가..."매수(유지)_한국

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한국증권은 29일 KB금융(105560)에 대해 "비이자이익 회복 가능성 높으므로 3분기 순익 두 배 이상 증가 전망"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 48,000원을 내놓았다.

한국증권 이고은, 최수현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 한국증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 '매수(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 34.6%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

한국증권은 KB금융(105560)에 대해 "지난 2년간 일회성요인을 제외한 수정 비이자이익은 3천억원 이상인데 시장 환경 악화로 이번 수정 비이자이익은 2천억원에도 못 미쳤기 때문에 비이자이익의 부진이 3분기에 개선될 가능성이 높다"라고 분석했다.

또한 한국증권은 "1분기에는 대손충당금 환입이 있었고 2분기에는 대기업대출 신용위험평가와 금감원의 감독기준 강화에 따른 일회성 추가 대손비용 700억원을 감안해서 비교를 해보면 2분기 대손충당금 전입비용은 51.3% QoQ 감소한 것이다. 특히 집단대출 연체가 개선되면서 가계대출의 대손충당금 전입비용이 51.4% QoQ 감소한 점이 긍정적"라고 밝혔다.

한편 "과거 추이를 볼 때 두 분기 연속으로 비이자이익의 부진이 지속될 가능성보다는 경상적 수준으로 회귀할 가능성이 높기 때문에 이번 실적의 초점은 우수하게 유지되고 있는 자산건전성과 향후 비이자이익 회복에 맞춰야 한다. 따라서 비이자이익의 일시적 부진으로 주가가 하락할 경우 매수의 기회로 활용할 것을 권고한다"라고 전망했다.

◆ Report statistics

한국증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2012년7월 57,000원까지 높아졌다가 2013년4월 48,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 48,000원으로 제시되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 한차례 하향조정된 후에 최근 2회 연속 상향조정되고 있는데 목표가의 상승폭도 더욱 커지는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

 컨센서스최고최저
투자의견매수매수(유지)MARKETPERFORM(MAINTAIN)
목표주가45,08751,40038,600
*최근 분기기준

오늘 한국증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 48,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 6.5% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 대우증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 51,400원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이트레이드증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(MAINTAIN)'에 목표주가 38,600원을 제시한 바 있다.

<한국증권 투자의견 추이> <최근 리포트 동향>
의견제시일자투자의견목표가격
20130729매수(유지)48,000
20130613매수(유지)48,000
20130515매수(유지)48,000
20130429매수(유지)48,000
20121217매수(유지)57,000
의견제시일자증권사투자의견목표가
20130729한국매수(유지)48,000
20130719교보매수(유지)44,000
20130718미래에셋매수43,000
20130717대신매수(유지)47,000

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 38개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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