[투데이리포트]우리금융, "3분기 은행권 최고..."매수A(유지)_신영

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신영증권은 2일 우리금융(053000)에 대해 "3분기 은행권 최고의 이익 시현"라며 투자의견을 '매수A(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 15,000원으로 내놓았다.

신영증권 임일성, 김재승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수A(유지)'의견은 신영증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

한편 12개월 목표주가로 제시한 15,000원은 직전에 발표된 목표가 16,700원 대비 -10.2% 하향조정 된 것이고, 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 47.1%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

신영증권은 우리금융(053000)에 대해 "3분기 어닝 서프라이즈는 일회성 충당금 환입 영향이 가장 큰 것으로 판단되며 성장부진과 NIM 하락으로 인해 핵심이익은 다소 악화된 것으로 판단된다. 하지만, 건전성 지표가 크게 악화되지 않고 안정적인 수준을 유지한 점은 긍정적으로 판단하나 성동조선이나 웅진그룹과 같은 크레딧 이슈가 빈번하게 발생한다는 점은 향후 실적에 대한 불확실성을 키우는 부분으로서 여전히 우리금융의 단점"라고 분석했다.

또한 신영증권은 "경기에 대한 불확실성이 높은 상황으로 4분기에도 높은 대출성장은 기대하기 어려울 것으로 보이며 기준금리 하락에 따라 NIM은 추가 하락할 것으로 판단된다. 따라서 이자이익은 소폭 하락할 것으로 전망된다. 또한, 4분기에는 통상 건전성 지표 관리를 위해 대규모 상매각을 할 것으로 보여 실적에 부담으로 작용할 전망"라고 밝혔다.

한편 "2012년 ROE는 9.0%, 2013년 ROE는 7.9%로 예상된다. 2013년의 경기에 대한 전망이 밝지 않다는 점은 동사의 대손비용에 대한 불확실성을 키우는 부분이며, 이러한 점은 밸류에이션 할인 요소로 작용할 것"라고 전망했다.

◆ Report statistics

신영증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2012년3월 16,700원까지 높아졌다가 2012년1월 14,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 15,000원으로 새롭게 조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 하향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

 컨센서스최고최저
투자의견매수OUTPERFORM(MAINTAIN)MARKETPERFORM(MAINTAIN)
목표주가14,87717,00011,800
*최근 분기기준

오늘 신영증권에서 발표된 '매수A(유지)'의견 및 목표주가 15,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 동부증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 17,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이트레이드증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(MAINTAIN)'에 목표주가 11,800원을 제시한 바 있다.

<신영증권 투자의견 추이> <최근 리포트 동향>
의견제시일자투자의견목표가격
20121102매수A(유지)15,000
20120803매수A(유지)16,700
20120517매수A(유지)16,700
20120504매수A(유지)16,700
20120328매수A(유지)16,700
의견제시일자증권사투자의견목표가
20121102신영매수A(유지)15,000
20121102미래에셋매수15,000
20121102교보매수(유지)15,900
20121031한화매수16,700

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 36개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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