"2012년 이익 감익은 불가피하지만 그 ..."_대신증권(비중확대(유지))

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[출처] 대신증권
[섹터/산업] 은행
[투자의견] 비중확대(유지)
[톱픽종목] 하나금융지주

대신증권이 2011년11월22일 "2012년 이익 감익은 불가피하지만 그 폭은 제한적"이라며 은행업종의 투자의견을 비중확대(유지)으로 제시했다.

대신증권 최정욱 애널리스트는 "2012년은 대출성장률 둔화 및 순이자마진 하락으로 이자이익 개선 폭이 미미할 뿐만 아니라 비이자이익 부진과 실물경기 악화에 따른 credit cost 상승 등으로 2011년 대비 이익 감익은 불가피할 것으로 추정된다"라고 분석했다.

이어 "다만 감익 폭은 제한적이고 10% 내외의 지속가능 ROE는 유지될 수 있을 전망이다. 유럽 재정 위기 등 글로벌 금융 우려에 따라 한국 금융주의 경우도 자산가치와 수익성, valuation에 대한 신뢰도가 약해지고 있지만 저평가 매력은 여전히 뛰어나다고 볼 수 있다"라고 밝혔으며. "국내은행 중 현재 자본효율성이 가장 높은 은행은 DGB금융이며 향후 자본효율성이 개선될 수 있는 은행은 하나금융과 BS금융으로 판단된다. 따라서 앞으로는 상기 은행들에 대한 투자 관심을 높일 필요가 있다"라고 전망했다.

그중에서 "탁월한 자산건전성 관리 능력에 따른 낮은 대손비용률은 경기 불확실성 속에서 더욱 빛을 발하고, 외환은행 인수에 따라 각 비즈니스 영역에서 시장지배력을 더욱 확대하면서 시너지 창출도 본격화될 것으로 예상된다"라며 하나금융지주를 은행업종의 톱픽으로 추천했다.

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