[투데이리포트]기업은행, "NIM 방어와 자산..."매수(유지)_NH

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NH증권은 31일 기업은행(024110)에 대해 "NIM 방어와 자산건전성 안정화"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 16,300원으로 내놓았다.

NH증권 김은갑 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 NH증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '트레이딩매수'의견에서 '매수(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다.

한편 6개월 목표주가로 제시한 16,300원은 직전에 발표된 목표가 12,500원 대비 30.4% 상향조정 된 것이고, 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 20.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

NH증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 2분기 NIM은 2.32%로 전분기대비 5bp 하락하는 안정적 모습을 보였고, 이를 바탕으로 이자이익은 전분기대비 3.1% 증가했다"라고 분석했다.

또한 NH증권은 "ABS 발행 관련 충당금환입 효과를 제외한 실질충당금이 전분기 6,160억원에서 3,558억원으로 감소하여 실질적으로 충당금비용도 크게 감소했고, 커버리지 비율도 128%로 은행권 최상위 수준을 보였다"라고 밝혔다.

한편 "이자이익 상향조정과 충당금비용 하향조정에 따라 기업은행의 2009년, 2010년 순이익 전망을 각각 22%, 29% 상향조정한다"라고 전망했다.

◆ Report statistics


증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향/하향조정을 각각 한차례씩 격은 후에 이번에는 직전과 같은 수준을 유지하고 있는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

 컨센서스최고최저
투자의견트레이딩매수매수HOLD(유지)
목표주가14,08017,0008,400
*최근 분기기준

오늘 NH증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 16,300원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 15.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 메리츠증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 17,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권은 투자의견 'HOLD(H)'에 목표주가 8,400원을 제시한 바 있다.

<NH증권 투자의견 추이> <최근 리포트 동향>
의견제시일자투자의견목표가격
20090731매수(유지)16,300
20090610매수(상향)12,500
의견제시일자증권사투자의견목표가
20090731NH매수(유지)16,300
20090731하이매수(유지)16,300
20090731푸르덴셜MARKETPERFORM15,000
20090731신영매수(유지)16,200

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 27개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.


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