[투데이리포트]기업은행, "인터넷 전문은행 설..."매수(유지)_신한금융투자

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신한금융투자증권은 28일 기업은행(024110)에 대해 "인터넷 전문은행 설립 시 경쟁력 제고 전망"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 19,000원을 내놓았다.

신한금융투자증권 김수현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 35.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

신한금융투자증권은 기업은행(024110)에 대해 "이제 현행법의 은산분리 완화만 남았다. 기존 재벌 기업들을 제외한 부분적 완화 등이 쟁점이 될 전망이다. 주요 시중은행들과 달리 기업은행은 이미 한 차례 인터넷 전문은행 설립 의지를 피력했다는 점에서 주목할 필요가 있다"라고 분석했다.

또한 신한금융투자증권은 "무점포 모델을 통해 적은 지점수의 한계를 극복하고 새로운 수익 모델을 창출할 수 있는 기회이다. 또한 기업은행의 강점인 중소 및 SOHO 대출 관련 특화 상품을 개발하여 소액 신용대출에 집중하는 경쟁 인터넷 은행과의 차별화도 가능할 것으로 예상된다"라고 밝혔다.

한편 "자회사 IBK캐피탈이 최근 워크아웃을 신청한 포스코 플렌텍에 약 100억원의 익스포져(무담보 신용)가 있다. 정상으로 분류되어 있는 것으로 추정되어 2분기 100억원 내외의 감익 가능성이 열려있다. 올해 배당 성향 24.5%, 배당수익률 3.5%가 예상된다"라고 전망했다.

◆ Report statistics

신한금융투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년5월 16,000원이 저점으로 제시된 이후 2014년8월 21,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 19,000원으로 다소 하향조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 2회연속 목표가가 낮아지다가 이번에는 직전 목표가까지 상향반전되는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

 컨센서스최고최저
투자의견매수매수(유지)매수(유지)
목표주가18,80021,50017,000
*최근 분기기준

오늘 신한금융투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 19,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하이증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 21,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 미래에셋증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 17,000원을 제시한 바 있다.

<신한금융투자증권 투자의견 추이> <최근 리포트 동향>
의견제시일자투자의견목표가격
20150528매수(유지)19,000
20150209매수(유지)19,000
20150123매수(유지)19,000
20141222매수(유지)19,000
20141103매수(유지)21,000
의견제시일자증권사투자의견목표가
20150528신한금융투자매수(유지)19,000
20150521NH투자매수(유지)18,000
20150504현대매수(유지)19,000
20150504대우매수(유지)19,500

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 38개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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