[투데이리포트]대구은행, "충당금 증가로 3Q..."MARKETPERFORM(유지)_현대

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현대증권은 19일 대구은행(005270)에 대해 "충당금 증가로 3Q 실적은 시장 기대치를 하회"라며 투자의견을 'MARKETPERFORM(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 18,500원을 내놓았다.

현대증권 구경회 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'MARKETPERFORM(유지)'의견은 현대증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 반면에 연초반의 시장컨센서스에 견주어 본다면 '매수'의견에서 'MARKETPERFORM(유지)로' 레벨다운된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 비교적 낮은 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 16.4%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

 

 

◆ Report briefing

현대증권은 대구은행(005270)에 대해 "동사의 3분기 순이익은 630억원으로 전분기대비 28% 감소한 결과이며, 충당금적립액이 224억원으로 시장 예상보다 크게 늘어난 것이 이익 감소의 주 원인으로 작용했다"라고 분석했다.

또한 현대증권은 "충당금 적립액이 크게 늘어났지만, 4Q 중에 51억원 정도는 환입이 가능한 금액이기 때문에 크게 우려할 필요는 없어 보이고, 고정이하여신과 연체율은 다소 상승했지만 아직까지 우려할 만한 수준은 아니다"라고 밝혔다.

한편 "동사의 2007년 수정PER가 7.6배에 불과할 정도로 낮은 Valuation을 적용 받고 있으나, 이익 모멘텀이 좋지 못하고 NIM 추가 하락에 대한 우려가 큰 상황이어서 주가가 크게 상승할 가능성은 낮은 편이다"라고 전망했다.

◆ Report statistics

현대증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2007년4월 17,400원까지 내려갔다가 2007년7월 19,300원을 최고점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 18,500원으로 한단계 하향조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

 컨센서스최고최저
투자의견매수매수(유지)HOLD
목표주가20,37022,50016,900
*최근 분기기준

오늘 현대증권에서 발표된 'MARKETPERFORM(유지)'의견 및 목표주가 18,500원은 전체 컨센서스 대비해서 비교적 낮은 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 9.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 대한투자증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 22,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움닷컴증권은 투자의견 'OUTPERFORM(유지)'에 목표주가 16,900원을 제시한 바 있다.

<현대증권 투자의견 추이> <최근 리포트 동향>
의견제시일자투자의견목표가격
20071019MARKETPERFORM(유지)18,500
20071016MARKETPERFORM(유지)18,500
20070720MARKETPERFORM(유지)19,300
20070718MARKETPERFORM(유지)18,400
20070710MARKETPERFORM(유지)18,400
의견제시일자증권사투자의견목표가
20071019현대MARKETPERFORM(유지)18,500
20071017삼성BUY(L)22,000
20071017우리HOLD19,200
20071015CJ매수21,600

 

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 27개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.


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